Ліміти на перекази для частини ФОПів: що зміниться для підприємців з 14 серпня

Нововведення передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Згідно з документом, для ФОП першої групи встановлюється місячний ліміт до 600 тисяч гривень, а для другої та третьої груп — до 3 мільйонів гривень. Втім, це обмеження не є остаточним. Якщо підприємцю необхідно оперувати більшими сумами для ведення реального бізнесу, він може звернутися до банку з документальним підтвердженням своїх потреб та збільшити ліміт.

Посилений моніторинг стосуватиметься не всіх бізнесменів поспіль, а застосовуватиметься виключно на основі оцінки ризиків. Під особливу увагу потраплять новостворені ФОПи, неактивні підприємці, які раптово відновлюють діяльність, а також ФОПи на загальній та спрощеній системі другої й третьої груп. Банки відстежуватимуть аномальну активність, коли через рахунок за короткий проміжок часу проходять значні суми з подальшим тривалим затишшям.

Головною метою таких заходів є боротьба з тіньовим сектором економіки, виявлення рахунків підставних осіб та мінімізація схем ухилення від сплати податків. Запровадження обмежень відбуватиметься у два етапи. Перший розпочинається 14 серпня, а другий етап уніфікації банківських перевірок запланований на листопад.

Нагадаємо, раніше ми повідомляли, що у Раді пропонують новий податковий режим для домогосподарств.